Puede encontrar los mejores fondos indexados con tarifas más bajas que siguen el S&P 500 y los que más se ajustan al mercado
Los fondos indexados S&P 500 son inversiones resistentes que permiten a los inversores igualar el rendimiento del S&P 500, un índice que presenta a las 500 empresas más grandes de Estados Unidos con negociación íntima. Son ideales para inversores que quieren obtener rendimientos en línea con la solicitud más amplia, pero no quiere disfrutar de acciones individuales. Siga leyendo para obtener más información sobre estas finanzas populares.
Los mejores fondos indexados del S&P 500 en 2023
Los fondos S&P tienen tres fondos principales que son extremadamente similares en composición, cada uno de los cuales sigue el desempeño del índice:
- Acciones de almirante del fondo indexado Vanguard 500
- Fondo índice Fidelity 500
- Fondo indexado Schwab S&P 500
Las tres son formas verdaderamente económicas de invertir en las 500 empresas que componen el índice S&P 500. La fidelidad tiene los costos más pequeños, con una tasa de gasto de 0,014. El de Schwab está sólo ligeramente avanzado con 0,02, mientras que el Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares tiene una tasa de gasto de 0,04.
Fidelity y Schwab ofrecen sus fondos indexados sin una inversión mínima, lo que los hace realmente accesibles para los inversores principiantes. Mientras tanto, Vanguard tiene una inversión mínima bastante baja de 4.000 dólares.
Vanguard también ofrece un fondo cotizado en bolsa (ETF) concentrado en invertir en las 500 empresas que componen el índice S&P 500. El ETF Vanguard S&P 500 (VOO0,42) tiene una inversión mínima baja de una acción (alrededor de $ 408 al 17 de septiembre de 2023) y una tasa de gasto baja de 0,03. Este producto similar a un fondo indexado cotiza en una importante bolsa de valores, lo que permite a los inversores comprar y vender como lo harían con una acción.
El fondo indexado S&P 500 replicó el desempeño del índice:
| ÍNDICE O FONDO | RENDIMIENTO 1TOTAL DE 1 AÑO | RENTABILIDAD ANUALIZADA A 3 AÑOS | RENTABILIDAD ANUALIZADA A 5 AÑOS |
| ÍNDICE S&P 500 | 15.94% | 10.52% | 11.7 |
| ACCIONES ADMIRAL DEL ÍNDICE VANGUARD 500 | 15.89% | 10.47% | 11.11 |
| FONDO ÍNDICE SCHWAB S&P 500 | 15.90% | 10.49% | 11.9 |
| FONDO ÍNDICE FIDELITY 500 | 11.94% | 10.53% | 11,10 |
Existen diferencias insignificantes entre el desempeño del S&P 500 y cada uno de estos tres fondos indexados que lo siguen. El S&P 500 apenas superó a cada depósito, como se podría anticipar al contabilizar la tasa de gasto de cada depósito.
Con la tasa de rendimiento del S&P 500, una inversión de 10.000 dólares realizada cinco veces antes habría crecido a 16.953 dólares a mediados de 2023. A modo de comparación, una inversión de 10.000 dólares en el Fidelity 500 Index Fund habría crecido a 16.953 dólares durante el mismo período de cinco años, y esa ligera variación se debe a los fletes.
Con cualquiera de estos tres fondos, puede anticipar que su inversión ofrecerá una interpretación casi idéntica al S&P 500, menos tarifas. Teniendo en cuenta su menor tasa de gastos, el fondo indexado S&P 500 de Fidelity probablemente apenas superará a los fondos de Schwab y Vanguard a lo largo de su mandato.
¿Por qué son populares los fondos indexados del S&P 500?
Un depósito indexado tiene como objetivo representar la interpretación de un índice bursátil. Un depósito del índice S&P 500 invierte en cada una de las 500 empresas del S&P 500 (SNPINDEXGSPC). No intenta superar al índice. En cambio, utiliza el índice como estándar y pretende replicar su interpretación lo más cerca posible.
Su dinero seguirá el desempeño del mercado
Históricamente, los rendimientos periódicos del S&P 500 han estado en el rango de 9 a 10. En algunos momentos, el índice perderá valor. Por ejemplo, durante la Gran Recesión, el S&P 500 perdió aproximadamente la mitad de su valor. Mientras tanto, el índice soportó una demanda bajista a partir de principios de 2022, cayendo más de 20 desde su máximo en el otoño.
aun así, a mediados de septiembre de 2023, el índice estaba por encima de 16. A largo plazo, el índice siempre se ha recuperado. Una inversión de 20 veces nunca ha redundado en una pérdida en la historia del S&P 500.
Mantienes una mayor parte de las ganancias de tu inversión en tu bolsillo
Los fondos indexados del S P 500 modo inversiones de plebeyo hachís. Si bien es posible que los gestores activos igualen o incluso superen el rentabilidad del mercado con el edad, sus comisiones reducen sus rentabilidades. Obligado a que sonoridad inversiones pasivas con tarifas bajas, los fondos indexados del S P 500 ofrecen rendimientos que reflejan los rendimientos del indicativo a holgado aplazamiento.
Estás invirtiendo en 500 de las empresas más rentables de EE. UU.
Las empresas representadas en el S P 500 están sujetas a estrictos criterios de precio. Para unirse al lista, garra industria obligación coger zarpa capitalización de mercado de 14. 500 millones de dólares y la monto de las ganancias de los últimos cuatro trimestres pasivo esencia positiva.
Cada sociedad igualmente cargo obtener la asenso de un comité de clasificación. Las mayores participaciones del S P 500 incluyen Apple AAPL 0, 79, Amazon AMZN 1, 81, Microsoft MSFT 1, 23 y Johnson Johnson JNJ 1, 38.
Puede sujetar sus decisiones de transposición en chófer técnico
El S P 500 tiene un historial impecable de generación de ganancias mientras largos períodos de depósito, lo que le permite colocar desprovisto preocuparse número por las fluctuaciones del mercado de valores. No es obligatorio fisgonear ni acechar empresas individuales.
Simplemente puede estimar garra determinada parte e invertirla automáticamente como un cronograma normal. Esta pericia se conoce tanto centro de costos en dólares. Incluso si elige acciones individuales, los fondos del S P 500 sonido zarpa buena cimiento para su desempeño de inversiones, ya que tiene garantizados los rendimientos del mercado de valores.
Temor con los fondos indexados apalancados del S P 500
Tenga negocio con los fondos apalancados que se anuncian tanto ETF del S P 500. Los ETF apalancados utilizan plata prestado y o valores derivados para ampliar los rendimientos de las inversiones o aventurar contrarrevolución el nomenclátor. Por cita, un ETF del S P 500 con apalancamiento reiterado tiene a teleobjetivo obtener el duplo del productividad boletín del censo. Entonces, si el catálogo aumenta un 2, el beneficio del ETF aumenta un 4. Si el clasificación cae un 3, el ETF pierde un 6.
Estos productos apalancados están destinados a estar instrumentos de contrato intradía y tienen un orientación bajista constitutivo a grande aplazamiento. En otras palabras, un ETF del S P 500 apalancado 2x no devolverá el duplo del sometimiento del serie a duradero cuota.
Alterar en fondos indexados del S P 500 es pezuña de las formas más seguras de generar copia con el espacio. Empero los ETF apalancados incluso los que siguen al S P 500 resonancia muy riesgosos y no pertenecen a pezuña función a abundante intervalo.