Tienes un objetivo cuando contribuyes: ganar dinero en efectivo. Además, cada patrocinador financiero necesita obtener tanto flujo de caja como sea posible. Esa es la razón por la que necesitarás tener básicamente una idea general de qué tipo de rendimiento podrías obtener antes de invertir recursos en algo.
El beneficio de la empresa, o rendimiento del dinero invertido, es una proporción de productividad generalmente utilizada que determina cuánto rendimiento o beneficio genera la especulación en comparación con sus gastos. El rendimiento del dinero invertido se comunica como una tasa y es muy valioso para evaluar especulaciones individuales o para disputar puertas abiertas potenciales de riesgo. Sin embargo, ¿cuál es un rendimiento decente de la inversión de capital inicial?
¿Cuál es un ritmo de retorno decente?
No hay una sola respuesta a esta pregunta. Un “excelente” rendimiento del dinero invertido depende de algunas variables.
El factor principal a la hora de decidir un rendimiento decente de la inversión de capital inicial es su necesidad monetaria. Por ejemplo, supongamos que una pareja joven tiene una buena planificación financiera para pagar los gastos de educación de su bebé. Un retorno decente por el dinero invertido para ellos será aquel que permita que sus empresas subyacentes y continuas se desarrollen hasta el punto de pagar los costos escolares dentro de 18 años, no muy lejos.
El significado que tiene esta joven familia de un retorno decente sobre la inversión de capital inicial sería único en relación con el de una persona jubilada que está tratando de mejorar su salario. La persona jubilada creería que un rendimiento decente de la inversión de capital inicial es un ritmo de rendimiento que produzca una remuneración repetida adecuada que le permita vivir serenamente. Obviamente, el significado de vivir serenamente para una persona jubilada puede variar del de otra, por lo que su significado de un rendimiento decente para el capital invertido también puede contrastar.
También es vital considerar en qué está invirtiendo recursos para evaluar cuál podría ser un ritmo de retorno decente. La tabla adjunta muestra las tasas de crecimiento anual compuestas (CAGR, por sus siglas en inglés) (ritmos de rendimiento que esperan que todos los beneficios se reinviertan) para algunos recursos de riesgo importantes y conocidos desde 1926 hasta 2022:
Estos diferentes ritmos de rendimiento verificables resaltan una regla fundamental que es necesario comprender: cuanto mayor sea el riesgo de un tipo de especulación, mayor será el rendimiento que esperarán los patrocinadores financieros del capital invertido. ¿Es un ritmo de rentabilidad del 8% una rentabilidad anual normal y decente?
La respuesta es sí, si está invirtiendo recursos en bonos gubernamentales, lo que no debería ser tan arriesgado como invertir recursos en acciones. Sin embargo, es de suponer que muchos patrocinadores financieros no verían un rendimiento anual típico sobre la inversión de capital inicial del 8%, ya que una tasa de rendimiento decente para el efectivo invierte recursos en acciones de pequeña capitalización durante un período prolongado a la luz del hecho de que tales Las acciones generalmente serán peligrosas.
Supuestos para recuperarse del intercambio financiero
La mayoría de los patrocinadores financieros verían un ritmo de rendimiento anual típico del 10% o más como un rendimiento decente para el dinero invertido en intereses a largo plazo en la bolsa de valores. En cualquier caso, recuerda que esto es algo normal. Unos cuantos años traerán retornos más bajos, tal vez incluso malos retornos. Diferentes años producirán rendimientos completamente más significativos.
Por ejemplo, el esquema adjunto muestra los rendimientos récord del S&P 500 para 2010-2020. Este diagrama muestra el tipo de inestabilidad año tras año que los patrocinadores financieros pueden percibir en la bolsa de valores.
TIPO DE ACTIVO TASA DE CRECIMIENTO ANUAL COMPUESTO (CAGR)
Acciones de pequeña capitalización 11,9%
Acciones de gran capitalización 10,2%
Bonos gubernamentales 5,5%
Letras del Tesoro 3,3%
En dos de los últimos 11 años, el S&P 500 tuvo un rendimiento negativo. En 2011, la lista arrojó un rendimiento del 0%. En 2016, el S&P generó un rendimiento positivo del 9,5%, pero eso estuvo por debajo del rendimiento “al alza” de la inversión de capital inicial del 10% que les gusta a los patrocinadores financieros. De hecho, incluso en estos años decepcionantes, el S&P 500 obtuvo una tasa compuesta anual del 11,4% durante todo el período, una rentabilidad en general excelente para el capital invertido.
Esta combinación de imprevisibilidad año tras año y aumentos atractivos a largo plazo resalta por qué un método de compra y retención ofrece a los patrocinadores financieros una mayor posibilidad de lograr un retorno decente sobre la inversión de capital inicial.
Podrías perder dinero en cualquier año invirtiendo recursos en acciones. Sin embargo, vender durante esos momentos le impide obtener grandes ganancias en el futuro. Si compra y mantiene acciones a largo plazo, sus posibilidades de generar retornos atractivos aumentarán significativamente al siguiente nivel.
Instrucciones paso a paso para determinar las ganancias de la empresa
Para decidir si el rendimiento del capital invertido es excelente, primero es necesario saber cómo calcularlo. Afortunadamente, es una estimación realmente sencilla:
ROI = (Valor final de la inversión – Valor inicial de la inversión) / Valor inicial de la inversión
Luego, el resultado se presenta como una proporción o tasa.
Supongamos que invierte 10.000 dólares en una acción a principios de año. Antes de que termine el año, sus acciones han subido hasta el punto de llevar su especulación general a 11.000 dólares. ¿Cuál es su retorno por el dinero invertido? ¿Qué tal si insertamos los números en la ecuación?
Retorno de la inversión = ($11 000-$10 000) / $10 000 = 10 %
En vista de los rendimientos verificables del mercado de valores, esta especulación ha logrado un rendimiento decente sobre la inversión de capital inicial.
1. ¿Qué es un beneficio decente de la inversión?
Un beneficio decente de la inversión es aquel que supera la inflación y el riesgo asumido. En general, se considera que un beneficio decente es de al menos un 5% anual. Sin embargo, este porcentaje puede variar en función del tipo de inversión, el plazo de inversión y el perfil de riesgo del inversor.
2. ¿Cuáles son algunos ejemplos de beneficios decentes de la inversión?
Algunos ejemplos de beneficios decentes de la inversión son:
Una inversión en acciones que se revaloriza un 10% en un año.
Una inversión en un fondo de inversión que obtiene un rendimiento del 7% anual.
Una inversión en un inmueble que se alquila por un precio superior al coste de la hipoteca.
3. ¿Qué factores pueden influir en la definición de un beneficio decente de la inversión?
Algunos factores que pueden influir en la definición de un beneficio decente de la inversión son:
Perfil de riesgo del inversor: Los inversores conservadores suelen buscar un rendimiento menor, pero con un riesgo menor. Los inversores agresivos suelen buscar un rendimiento mayor, pero con un riesgo mayor.
Plazo de inversión: Las inversiones a largo plazo suelen ofrecer un rendimiento mayor que las inversiones a corto plazo.
Objetivos de inversión: Los inversores que buscan la riqueza a largo plazo suelen buscar un rendimiento mayor que los inversores que buscan la seguridad a corto plazo.
4. ¿Cómo puedo saber qué tipo de inversión es adecuada para mí?
Para saber qué tipo de inversión es adecuada para ti, es importante que consideres tu perfil de riesgo, tu plazo de inversión y tus objetivos de inversión. También es importante que te informes sobre los diferentes tipos de inversiones disponibles y que consultes con un asesor financiero profesional.